+7 342 421-38-08   ⋅   Березники

Центробанк начал вести новый реестр операторов по приему платежей

8 марта

С октября 2023 года платежные операторы начали переход из-под надзора Росфинмониторинга к ЦБ. В конце февраля 2024 года в реестре Банка России появился первый участник — ООО «Цифровые инновации».

Поправки в № 298-ФЗ от 10.07.2023 «О деятельности по приему платежей физических лиц, осуществляемой платежными агентами» отнесли операторов по приему платежей к некредитным финансовым организациям. С 1 октября 2023 года их профильным надзорным органом стал Центробанк.

Что изменится в работе операторов по приему платежей

  • Отчетность;
  • внутренняя документация;
  • правила внутреннего контроля;
  • анкеты — теперь это формат ЦБ;
  • признаки необычных операций;
  • операции с обязательным контролем;
  • ответственность за нарушение 115-ФЗ.

На эту перестройку платежным операторам дали 2 года — до 1 октября 2025 года. До этого срока им нужно:

  1. Подготовить все документы и пройти обучение как НФО.
  2. Вступить в СРО операторов по приему платежей — без членства в нем организация не сможет вести деятельность.
  3. Подать заявление и пакет документов в Банк России для включения в реестр операторов по приему платежей.

Процесс небыстрый, поэтому первый участник реестра появился только сейчас. До 1 октября 2025 года платежные операторы еще могут работать без включения в реестр Банка России. После этого такая деятельность станет невозможной.

Нужна ли проверка по новому реестру

При идентификации клиентов субъектам 115-ФЗ необходимо выявлять фигурантов реестра платежных операторов. Нахождение в нем не повлияет на уровень риска, но отсутствие сверки будет считаться нарушением законодательства. В ближайшее время в Призме вы сможете автоматически проверить клиентов по реестру операторов по приему платежей.

Требования Банка России лучше не игнорировать: регулятор более жестко проверяет своих поднадзорных, а штрафы выше.

Источник: https://kontur.ru/prizma/news/48999-centrobank_nachal_vesti_novyy_reestr


Другие новости

15 апреля

В Компасе изменяются условия бесплатного тарифа: теперь ёмкость в 50 компаний в месяц доступна до первой выгрузки. После израсходования первого лимита пользователям на бесплатном тарифе будет доступно только 20 компаний в месяц. Подробности раскрываем в статье.

12 апреля
Теперь в Скоринге можно делиться моделями проверки с сотрудниками своей компании. Например, руководитель может настроить чек-лист для оценки дебиторов, открыть к нему доступ для профильного отдела и контролировать, кто и с какой даты использует этот чек-лист.
11 апреля
Федеральным законом № 389 внесены изменения в статьи 74.1, 176.1, 203.1, 204 НК РФ, которые касаются заявительного порядка возмещения НДС и акцизов.
11 апреля

А вы знали, что Экстерн умеет добавлять необходимые для организаций формы Росстата в Таблицу отчетности? Если подключить автоматическое добавление форм, вам больше не придется отслеживать список статистических отчетов, которые нужно сдавать.