+7 342 421-38-08   ⋅   Березники

Банк России отозвал лицензию у КИВИ Банка из‑за нарушений по 115‑ФЗ

22 февраля

Центробанк объясняет свое решение тем, что за последний год банк неоднократно участвовал в высокорисковых операциях и нарушал требования законодательства в сфере ПОД/ФТ.

ЦБ обвиняет КИВИ Банк в участии в расчетах между физлицами и теневым бизнесом, например, в переводах криптообменникам, нелегальным онлайн-казино, букмекерским конторам. По данным регулятора, банк открывал QIWI-кошельки физлицам без их ведома, и проводил по ним операции.

Регулятор 5 раз применял к КИВИ Банку взыскания, и дважды вводил ограничения на проведение операций. Тот в ответ искал новые способы обхода запретов.

В соответствии  с пунктами 6 и 6.1 ч. 1 ст. 20 Федерального закона № 395-1 от 2.12.1990, Банк России отозвал у КИВИ Банка лицензию на осуществление банковских операций. Информацию о высокорисковых операций направил в правоохранительные органы.

«Прекращение деятельности Банка не окажет существенного влияния на возможности граждан, предпринимателей и юридических лиц осуществлять расчеты и переводы, в том числе без открытия счета, через другие кредитные организации и платежные системы. По величине активов кредитная организация занимала 89 место в банковской системе Российской Федерации», — сообщает Центробанк на своем официальном сайте.

Активы КИВИ Банка заморожены. Вкладчики смогут вернуть свои средства: они застрахованы на сумму не более 1,4 млн рублей на человека.

Наталья Ступина
эксперт Контур.Призмы по законодательству в сфере ПОД/ФТ

Отметим, что это первый за полтора года отзыв лицензии у российского банка, и связан он с нарушениями в сфере ПОД/ФТ. Регулятор еще 2 года назад планировал усилить контроль за нелегальными операциями онлайн-казино и букмекеров и сделать российскую денежную систему прозрачной.

Источник: https://kontur.ru/prizma/news/48812-bank_rossii_otozval_licenziyu_u_kivi_banka


Другие новости

15 апреля

В Компасе изменяются условия бесплатного тарифа: теперь ёмкость в 50 компаний в месяц доступна до первой выгрузки. После израсходования первого лимита пользователям на бесплатном тарифе будет доступно только 20 компаний в месяц. Подробности раскрываем в статье.

12 апреля
Теперь в Скоринге можно делиться моделями проверки с сотрудниками своей компании. Например, руководитель может настроить чек-лист для оценки дебиторов, открыть к нему доступ для профильного отдела и контролировать, кто и с какой даты использует этот чек-лист.
11 апреля
Федеральным законом № 389 внесены изменения в статьи 74.1, 176.1, 203.1, 204 НК РФ, которые касаются заявительного порядка возмещения НДС и акцизов.
11 апреля

А вы знали, что Экстерн умеет добавлять необходимые для организаций формы Росстата в Таблицу отчетности? Если подключить автоматическое добавление форм, вам больше не придется отслеживать список статистических отчетов, которые нужно сдавать.